Налоговики потребовали данные об электронных кошельках украинцев

Налоговики хотят собирать данные не только о банковских счетах украинцев, но и об их электронных кошельках. Это подтверждается письмом Государственной налоговой службы №2794/5/99-00-12-01-02-05 от 22 февраля 2024, которое Национальный банк сегодня разослал по всем банкам и небанковским финучреждениям.

Украинские журналисты публикуют этот документ.

В нем Государственная налоговая служба напоминает банкам и небанковским структурам о том, что с 13 февраля 2024 года у них появилась новая обязанность - отчитываться перед Налоговой о каждом открытии/закрытии электронного кошелька. Эту обязанность Министерство финансов Украины утвердило своим отдельным приказом (№698), а включилась она с 13 февраля 2024 года.

Достаточно человеку открыть или закрыть электронный кошелек - об этом обязаны сразу доложить в Государственную налоговую службу Украины. Также, как в случае с банковским счетом. Не все об этом знают, но как только простой человек или компания открывает в Украине банковский счет, его банк тут же отчитывается об этом перед налоговыми органами.

Происходит это очень быстро - буквально в течение 10-15 минут, и в автоматическом режиме. В чем могут убедиться пользователи разных сервисов отчетности, например, Taxer (оператор электронной отчетности), которые сразу сообщают о получении информации налоговыми органами. Впрочем, фискалы узнают только о факте появления или закрытия счета, информации о сумме средств на нем или о проводимых операциях не передается.

С февраля 2024 года в таком же режиме перед налоговиками обязаны отчитываться и по электронным кошелькам - банки, небанковские финучреждения, эмитенты электронных денег. Причем, как говорится в вышеупомянутом письме Государственной налоговой службы Украины, отчитываться автоматически в любое время суток и даже в выходные дни.

"Банки не игнорируют налоговые органы, и всегда отчитываются: тут же информируют об открытии/закрытии счетов, а теперь и электронных денег. А вот к финансовым компаниям и прочим структурам были вопросы, потому появилось это налоговое письмо. Нацбанк сможет надавить по части отчетов на финансовые компании и прочие структуры, находящие под его кураторством, но на всех без исключения субъектов хозяйствования - вряд ли. Хотя электронные кошельки открывают многие: от мобильных операторов и АЗС, выпускающих электронные топливные талоны до торговых сетей, которые копят в них денежные бонусы покупателям (Сильпо, Varus, Novus и пр.)", - прокомментировали журналистам ситуацию в одном из банков.

Электронные криптокошельки бывают разных видов: криптокошельки, кошельки международных платежных систем, например, PayPal или Google Wallet, кошельки мобильных операторов, отдельных сервисов, например, игровых площадок или брендов и т.д.