Четыре миллиона наличными из ниоткуда: как дело Миндича вскрыло схему обналичивания валюты в украинских банках

Фотографии Национального антикоррупционного бюро Украины с обыска по делу бизнесмена Тимура Миндича, на которых видно запечатанные пачки долларов со штрихкодами и названиями городов США (Атланта, Канзас-Сити, Миннеаполис), вызвали резонанс: речь идет как минимум о $4 млн наличными.

На это обратил внимание народный депутат Ярослав Железняк.

По его словам, около 168 млн грн невозможно легально снять с банковских счетов физлиц в условиях действующих во время войны ограничений НБУ. Даже при дроблении суммы на операции по 400 тыс. грн потребовалось бы задействовать более 400 человек, каждый из которых попал бы под финмониторинг с запросами документов и блокировкой счетов на время проверки.

Банкиры указывают на нарушение двух базовых правил: суточный лимит выдачи наличных со счета физлица (до 100 тыс. грн в эквиваленте) и требований финмониторинга, который в большинстве банков включается уже с операций от 50 тыс. грн. Для юрлиц получить $4 млн наличными также крайне сложно из-за жесткого валютного контроля и необходимости документально обосновать цель использования средств.

На этом фоне большинство участников рынка считают, что имела место нелегальная схема обналичивания. Рассматриваются две версии: либо доллары были официально завезены одним из украинских банков и выданы с нарушением всех нормативов, либо это контрабандная наличность, ввезенная в Украину незаконно. В последнем случае к расследованию, по данным источников, могут подключиться ФБР и Секретная служба США.

До войны лицензии на завоз наличной валюты имели несколько банков, основным импортером долларов был Райффайзен Банк, также наличность завозили ПУМБ, Кредобанк, МТБ Банк; позже к ним присоединились Приватбанк и Ощадбанк. Железняк утверждает, что сейчас этим занимается и национализированный Сенс Банк, однако официального подтверждения этому нет. По данным НБУ, в сентябре 2025 года банки завезли в Украину наличные доллары на $632,4 млн, а за девять месяцев — на $5,4 млрд.

Поскольку украинские банки чаще закупают доллары у европейских корреспондентских банков, указание американских городов на упаковках может помочь следствию отследить путь этих средств. Западные СМИ уже пишут, что коррупционный скандал вокруг Миндича может осложнить европейскую интеграцию Украины. Глава евродипломатии Кая Каллас назвала ситуацию «крайне прискорбной», но при этом ЕС впервые за долгое время выделил средства на программу закупки оружия для Украины PURL.