Нацбанк ввел для украинских политиков и чиновников поблажки по финмониторингу

Национальный банк Украины смягчил условия финансового мониторинга для элиты страны - тех, кто по действующему законодательству относится к категории политически значимых лиц (PEP, Politically Exposed Persons). В неё попадают народные депутаты, лидеры партий, судьи, министры, руководители ведомств от Налоговой администрации до Государственной таможенной службы.

В письме №25-0010/33646, подписанном зампредом регулятора Дмитрием Олейником, НБУ привел разъяснение, в котором сообщается, что банкам позволено не выяснять источники состояния (богатства) PEP при одновременном выполнении трех условий:

• Низкий уровень риска деловых отношений с клиентом или разовой финансовой операции на значительную сумму. Это значит, что банк считает финансовую операцию не проблемной, скажем, перечисление средств госорганизациям или физлицам с кристально чистой репутацией, отсутствие у клиента нарушений правил банковского договора и подозрений в отмывании денег либо в других незаконных действиях.
• Отсутствие у банка подозрений в отмывании средств и финансировании терроризма.
• Использование значимым лицом открытых в банке счетов преимущественно для получения заработной платы и социальных выплат. Либо в случае, если объем финансовых операций по всем открытым в банке счетам PEP не превышает 400 тысяч гривен (или их эквивалента) в месяц.

При соблюдении указанных условий влиятельному клиенту можно не доказывать документально происхождение своих средств. При этом финансовый мониторинг с подачей таких бумаг не отменяется для всех остальных рядовых украинцев.

Еще один важный момент письма Нацбанка - разрешение регулятора для банков переводить на единую систему финансового мониторинга PEP, которого финансисты обязаны проверять пристальнее, чем всех остальных украинских граждан. То есть его следует проверять так же, как обычного человека без специального статуса. Это позволяется в двух случаях:

• если политически значимое лицо утратило полномочия, то есть уволено;
• если лицо ни разу не заподозрили в нарушении правил финмониторинга и присвоили ему низкий уровень риска.

Такой подход должен применяться даже несмотря на то, что статус PEP в Украине до сих пор присваивается людям пожизненно и продолжает действовать в отношении лица и его родственников и после отставки.

"Высокопоставленные лица во власти часто жалуются на то, что банки к ним придираются, постоянно запрашивают дополнительные справки о доходах, блокируют им переводы и всячески ограничивают. Это и правда происходит. По ним более жесткая бюрократия, потому что этого требует действующее законодательство, а НБУ штрафует нас, если этого не делаем. А сейчас Нацбанк решил ослабить свой напор по этой части. Ходят слухи, что сделано это было по просьбе кого-то свыше", - рассказал "Стране" заместитель председателя правления одного из крупных банков.

Напомним, на днях сообщалось, что Верховная Рада хочет ослабить финансовый мониторитнг политически значимых лиц, предусмотренный законопроектом о повышении налогов на посылки.

Однако вскоре стало известно, что комитет парламента по финансам, налоговой и таможенной политике убрал из законопроекта эту норму.